5 strategie per evitare le frodi aziendali

L'azienda media perde il 5% dei ricavi per frode.

Sì, avete letto bene. Secondo l'Association of Certified Fraud Examiners 2014 Annual Rapporto alle Nazioni sulle frodi e gli abusi sul lavoro , la perdita globale di frode è di circa 3,7 trilioni di dollari all'anno.

$ 3,7 trilioni ... con un T.



Forse sei un imprenditore o un piccolo imprenditore e pensi che le frodi avvengano solo con le grandi aziende, mi dispiace dirti che:

La maggior parte delle frodi si verifica nelle piccole imprese con meno di 100 dipendenti.

Ho pensato di estrarre alcune statistiche interessanti dal rapporto e concludere con alcuni suggerimenti sulla prevenzione delle frodi aziendali.

Statistiche affascinanti sulle frodi aziendali:

1. $ 145.000

Innanzitutto, le basi. Il rapporto ha esaminato 1483 casi di frode professionale in più di 100 paesi. Hanno scoperto che nel 2014 la perdita media è stata di $ 145.000, ma il 22% dei casi ha avuto almeno 1 milione di perdite.

2. I truffatori: uomini o donne?

Quest'anno, il rapporto ha rilevato che la frode è stata commessa dal 66,8% di uomini e dal 33,2% di donne cospiratrici:

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3. Tre tipi di frode aziendale

Ho trovato interessante che la frode aziendale abbia tre classificazioni:



  • L'85% era per appropriazione indebita di beni
  • Il 37% è avvenuto con schemi di corruzione
  • Il 9% era dovuto a frode finanziaria

4. Quali sono i settori più a rischio?

In ordine di prevalenza, ecco i settori con il maggior numero di casi segnalati:

  1. Servizi bancari e finanziari
  2. Governo e Pubblica Amministrazione
  3. Industrie manufatturiere

Ecco i settori che hanno avuto le maggiori perdite mediane:

  1. Estrazione
  2. Immobiliare
  3. Olio e gas

5. Quali dipendenti causano il maggior danno?

Il rapporto ha trovato una chiara correlazione tra titolo di lavoro e perdita per frode. Più alto è il dipendente, peggiore è la perdita. Dirigenti e proprietari hanno causato una perdita media di $ 500.000, i manager hanno causato $ 130.000 e i dipendenti sono stati di $ 75.000. Chissà quale dipartimento ha più frodi? La maggior parte dei colpevoli proviene da:

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6. Gli autori di frodi sono istruiti?

Potresti essere sorpreso di apprendere che la maggior parte dei truffatori ha diplomi post-laurea! Controlla:



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Come prevenire le frodi aziendali

Sebbene le frodi aziendali causi grandi perdite, esistono modi per prevenire e ridurre i danni causati dagli autori. Le aziende che dispongono di controlli antifrode hanno meno casi di frode segnalati e minori perdite.



Per il 58% si è infatti registrato un parziale recupero delle perdite. Nel 14% c'è stato un pieno recupero della perdita di attività. Con un'azione rapida e i giusti controlli in atto puoi recuperare le perdite.

I proprietari di piccole imprese pensano che gli audit esterni siano l'unico modo per proteggersi dalle frodi, non è vero!

La maggior parte delle aziende pensa che gli audit esterni (che sono in genere lunghi e costosi) siano l'unico modo per scoprire le frodi interne: questo è lontano dalla verità! Solo il 3% dei casi è stato scoperto tramite audit!

Ecco alcuni altri modi in cui puoi ridurre le possibilità di frode nella tua attività, che tu sia una piccola azienda o un'organizzazione multi-ramo:

1. Sistema di mance

Sorprendentemente, le mance erano il metodo più comune per scoprire le frodi. Il 40% dei casi è stato rilevato da una mancia. Le organizzazioni con hotline ricevono il maggior numero di suggerimenti, hanno il 41% di casi di frode meno costosi e rilevano gli autori il 50% più rapidamente. Se sei troppo piccolo per una hotline, non preoccuparti, i suggerimenti arrivano regolarmente anche da colleghi, clienti e fornitori (in ordine di prevalenza).

  • Assicurati di impostare un sistema di mancia facile e anonimo per dipendenti, fornitori e clienti. Rendi questo facile da trovare e visibile nell'ambiente di lavoro.
  • Incoraggiare una cultura dell'onestà . Vanessa tiene corsi di formazione per piccole e grandi aziende in tutto il mondo sul miglioramento del proprio capitale umano e sulla creazione di una cultura dell'onestà.

2. Estrazione di dati

Se sei un'azienda basata sulla tecnologia. Valuta di eseguire un monitoraggio proattivo dei dati. Le aziende che disponevano di sistemi di monitoraggio dei dati avevano casi di frode meno costosi del 60% e una durata inferiore del 50%.

3. Riconosci i tratti comportamentali

I truffatori professionali mostrano alcuni tratti comportamentali specifici che sono segnali premonitori per colleghi e datori di lavoro. Nel 92% dei casi esaminati c'era una bandiera rossa comportamentale comune che è stata identificata prima che la frode fosse confermata. Dirigenti e dipendenti dovrebbero essere addestrati a riconoscere i segnali di pericolo.